2021년 뱅크웨어글로벌 회사 및 제품 소개 브로슈어입니다.

코어뱅킹 플랫폼 기반으로 시스템 구축한 국내 최초 인터넷 전문은행  

2016년 국내 최초로 인터넷전문은행 라이선스를 획득한 케이뱅크는 뱅크웨어 코어뱅킹 플랫폼을 활용해 국내 최단기간인 11개월 만에 고객관리, 여수신, 결제 등 코어뱅킹 업무를 개발하여 경쟁사 대비 4개월 먼저 성공적으로 시스템을 오픈하였습니다.

뱅크웨어글로벌은 케이뱅크의 계정계 시스템 구축에 이어 2018년에는 기업뱅킹 시스템을 확장 구축하였고, 지금까지 코어뱅킹 시스템 운영 및 유지보수 서비스를 담당하고 있습니다.

케이뱅크에는 뱅크웨어글로벌의 Core Banking Platform과 Product Factory로 구성된 코어뱅킹 패키지를 공급하였고, 이를 기반으로 단기간 내 고품질의 은행시스템을 완성하였습니다. 뱅크웨어글로벌은 2017년 케이뱅크의 코어뱅킹시스템(계정계) 구축에 이어, 2018년에는 동일한 플랫폼 위에 기업뱅킹 시스템까지 확장하였고 현재까지 케이뱅크의 코어시스템을 지속적으로 확장, 운영하는 서비스를 담당하고 있습니다.

BXI를 통한 국내 최초 Linux 기반 통합인터페이스 시스템 구축

비씨카드는 2018년 약 24개월 걸친 차세대 프로젝트를 진행하면서 카드승인 거래의 핵심이 되는 대외시스템, 대내시스템, 단말 채널 인터페이스 시스템 전체를 재구축하였습니다.

이는 국내 다수의 카드사 및 은행에서 사용 중인 폐쇄형 대외계 시스템을 저비용 고성능의 오픈소스 기반 시스템으로 대체한 첫번째 사례입니다.

특히 기존의 Stratus 기반의 국내 최대 규모 대외 시스템을 BXI를 활용하여 x86 Linux기반의 국내 최대규모 대외시스템으로 대체하였고, 국제 표준전문을 지원하는 승인시스템을 오픈 시스템으로 구축함으로써 비용효율성과 운영 안정성 확보라는 일거양득의 효과를 얻었습니다.

4천만 회원과 300여 연계기관을 보유한 비씨카드는 6천 4백개의 온라인/배치 대외 인터페이스를 통해 하루 1.2조 건의 거래를 처리하는 국내 최대 규모의 대외 업무를 x86 Linux 기반의 BXI 솔루션으로 성공리에 재구축하였고 안정적으로 운영하고 있습니다.

BXI 기반의 승인계 대외시스템은 ISO-8583 국제 표준전문을 지원하고 있으며, 하루 1,500만 건의 승인거래를 24시간 안정적으로 처리하고 있는데, BXI 시스템은 데이터베이스, MDG(복원정보 저장용, 서버 Cache), Kafka(비동기 로그 저장), 상품시스템 서버, 네트워크에서 발생하는 모든 종류의 장애에도 불구하고 24x365 서비스가 가능한 아키텍처를 보유하고 있습니다. 

KB국민카드는 수익 기반 확대, 카드 이용 금액 증대, 그룹 시너지 제고를 위해 전통적인 카드 사업 외에도 사업 다각화를 꾸준히 추진해 왔습니다. 특히 할부 금융을 확대하고 리스 금융 사업에 진출하면서 시장 변화에 신속하게 대응하기 위해 다양한 금융 상품 및 서비스를 빠르고 유연하게 개발, 운영할 수 있는 뱅크웨어글로벌의 BX AFS 시스템을 도입하였습니다.

뱅크웨어글로벌의 할부 금융 플랫폼은 국내외 신용카드사, 캐피탈사, 자동차 금융사들이 개인 및 법인을 대상으로 자동차, 의료기기, 중장비, 내구재 상품의 할부와 리스 업무를 end-to-end로 지원하고 있어, 앞으로도 지속적인 성장이 기대됩니다.

코어뱅킹 플랫폼을 활용한 클라우드 기반 뱅킹서비스

필리핀 제 3위 은행인 Bank of Philippines[BPI]의 자회사인 BanKo 저축은행은 뱅크웨어글로벌 금융 플랫폼을 기반으로 수신 및 QR코드 결제 서비스를 제공하는 시스템을 구축하였습니다.

기존 방식과 다른 클라우드 코어뱅킹 플랫폼 기반의 시스템 구축을 통해 BanKo는 타 밴더 대비 계좌당 약 40%의 비용으로 시스템을 운영 중에 있습니다.

그 결과 현재 BanKo는 n여개의 지점과 n여개 Agent를 통해 월 n건 이상의 신규 대출을 실행하고 있습니다.

또한 코어뱅킹 플랫폼을 활용해 지점 네트워크가 부족한 필리핀 금융 환경에서 일반 상점도 은행 지점처럼 활용 가능케 하는 에이전트 뱅킹(Agent Banking) 서비스를 제공하고 있으며 QR Payments, e-KYC등 오픈 API를 연결하여 맞춤형 금융 상품/서비스를 제공 중에 있습니다.

BPI BanKo는 다양한 금융상품과 양질의 고객 서비스 제공을 통해 n% 이상의 성장을 이루었고 금융 소외 계층에게 금융 서비스를 확대하는 성과를 제공하고 있습니다.

 

대체자산운용 ERP의 새로운 표준 정립

국내 대체투자자산 시장의 급성장과 환경 변화가 가속화되고 있는 가운데 그동안 소규모 시스템으로 운용하던 대체자산운용사의 경영관리시스템의 업그레이드 니즈도 높아지고 있습니다. 

뱅크웨어글로벌은 이런 대체자산운용사들의 니즈를 파악하고 수년전부터 10년 이상 자산운용사들의 성장과 발전을 지원할 수 있도록 전사 통합데이터 관리체계에 초점을 맞추면서 내외부 환경에 능동적으로 대응할 수 있는 대체자산운용사 전용 ERP 시스템을 개발해 왔으며, 이제 대체자산운용 업계의 사실상 표준ERP로 자리잡았습니다.

하나대체자산운용은 뱅크웨어글로벌의 BX ERP 시스템의 핵심 고객으로서 데이터 통합을 통한 수기자료의 자산화, 업무간 연계를 통한 업무처리 신속성과 편의성의 극대화를 추구하고 있었습니다. 

특히 효율적이고 정확한 프로세스의 정립과 업무환경 변화에도 지속적인 개선이 가능한 시스템, 사용자 편의성에 초점을 맞춰 시스템 도입을 추진하였습니다.

뱅크웨어글로벌의 BX ERP 시스템은 대체투자운용사에 전문화된 인사, 회계, 펀드관리 기능과 프로세스를 편의성을 극대화한 사용자 인터페이스를 통해 지원하면서도 개별 고객 니즈를 단기간 내에 맞춤 개발할 수 있는 유연한 ERP시스템을 제공함으로써 하나대체자산운용이 요구하는 시스템을 완벽하게 제공할 수 있었습니다. 

예를 들어 뱅크웨어글로벌의 BX ERP는 아래와 같은 대체자산펀드관리 프로세스뿐만 아니라 각사의 업무 니즈에 부합하는 세부 요건을 신속하게 충족할 수 있는 시스템을 제공하고 있습니다.

뱅크웨어글로벌의 BX ERP 도입을 통해 하나대체자산운용은 다음과 같은 효과를 거둘 수 있었습니다: 

현재 뱅크웨어글로벌의 BX ERP는 하나대체자산운용을 포함한 국내 선도 대체자산운용사 대부분이 선택하는 대체자산운용업계 표준 ERP로 자리매김하였습니다.

고객사 여러분의 믿음과 지원을 토대로 향후 국내 자산운용 업계 전체의 표준 ERP로 발전하기 위해 노력을 배가하고 있습니다.

세계 최대은행의 두달 걸리던 상품개발을 단 이틀로 단축

세계 최대자산규모를 자랑하는 중국공상은행은 2010년대 중반 점증하는 금융산업 경쟁에 대응하기 위해 통상 두달 이상 걸리는 신상품 개발을 획기적으로 단축시킬 수 있는 방안을 모색하였습니다. 특히 은행의 방대하고 복잡한 금융상품 데이터를 용이하게 통합관리하면서, 혁신적인 복합상품을 신속히 개발하는 것을 목표로 세계 유수의 금융상품 솔루션을 검토한 끝에 중국공상은행은 뱅크웨어글로벌의 상품팩토리 BX Product Factory(PF)를 선택하였습니다.

중국공상은행의 상품데이터 설계 컨설팅을 맡았던 뱅크웨어글로벌은 다양한 금융상품을 유연하게 정의하고 체계적으로 확장가능한 구금융상품팩토리 솔루션을 함께 제공하였고, 코어시스템에서 금융상품 데이터를 표준적으로 접근할 수 있는 API를 제공하였습니다.

중국공상은행은 뱅크웨어글로벌의 금융상품팩토리 솔루션을 단위업무 시스템별로 순차적으로 적용하였습니다. 즉, 수신, 여신, 외환, 방카슈랑스 등 개별 상품영역별로 상품팩토리를 적용하면서 전행 차원에서 금융상품을 통합 관리하는 체계를 구축해 나갔습니다. 또, 이 과정에서 레거시 어플리케이션의 수정을 최소화하여 혁신적인 상품을 신속히 개발하는 효과를 거둘 수 있었습니다.

뱅크웨어글로벌의 상품팩토리는 상품/서비스를 조건의 조합으로 정의하여 융복합 상품을 포함한 모든 업무요건을 수용할 수 있으며, 1000개가 넘는 금융상품 템플리트를 기반으로 기존 및 신규상품을 신속하게 정의할 수 있습에. 또한 금융상품 시스템과 거래처리 시스템을 분리함으로써 코어뱅킹시스템의 유연성과 확장성을 극대화함으로써 레거시 시스템으로도 시장변화에 대응하는 속도를 획기적으로 개선할 수 있습니다.

코어뱅킹 플랫폼 기반으로 구축한 대만 1위 인터넷 전문은행 

21년 4월 뱅크웨어글로벌의 코어뱅킹 플랫폼을 기반으로 라인파이낸셜의 아시아 금융 네트워크의 한 축인 라인뱅크타이완 (LINE Bank Tawian) 시스템이 성공적으로 오픈했습니다. 라인뱅크타이완은 혁신적인 상품과 서비스를 선보인 결과, 출범 일주일 만에 3개월 앞서 서비스를 개시한 라쿠텐뱅크를 큰 격차로 추월하는 실적을 보였습니다. 또한, 월간 200만명의 활성이용자(MAU)를 가진 라인메신저 생태계에 다양한 금융서비스를 통합하여 선진화된 금융서비스를 선보였으며 현재 대만 인터넷 전문은행 중 가장 많은 157만명의 고객을 보유하고 있습니다.

이후, 라인뱅크 타이완은 증권 거래, 펀드 투자, 외환 거래, BNPL 등 다양한 금융 서비스를 금융/비금융사와 파트너십 혹은 자체개발을 통해 출시할 예정이며 뱅크웨어글로벌은 시스템의 운영 및 유지보수를 담당하며 신규 상품 및 서비스의 확장 개발을 지원할 계획입니다.

뱅크웨어글로벌은 일본 중소형 카드사와 카드업무 수탁사를 타겟으로 현대카드 소유의 차세대 카드시스템인 H-ALIS 시스템을 공급하고 있습니다. H-ALIS는 일본의 신용카드 시스템 전문기업과 함께 카드 업무 요건과 규제 사항을 완벽히 일본 현지화를 하였으며, on-premise, ASP, Cloud방식으로 도입이 가능합니다.

H-ALIS는 현대카드의 신용카드 비즈니스 노하우와 뱅크웨어글로벌의 금융 플랫폼 기술로 개발한 핵심 IT시스템으로 매월 2억건에 달하는 카드 거래를 365일, 24시간 실시간으로 안전하게 처리하는 것은 물론 대규모 매입∙매출, 입∙출금 업무를 동시에 처리해 낼 수 있습니다. 특히 고객 및 상품 특성에 따라 시스템을 유연하게 재구성해 적용할 수 있기 때문에, 새로운 상품이 나오더라도 빠르게 대응할 수 있습니다.

* H-ALIS는 현대카드의 등록상표

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